Warum Sie sich niemals eine Capital One-Karte besorgen sollten

Aktualisiert:

HINWEIS: Die Venture Card von Capital One hat sich seit der ursprünglichen Veröffentlichung dieses Beitrags im Jahr 2015 erheblich verbessert. Hier können Sie darüber lesen.

Mit der Venture Card von Capital One – der im Fernsehen beworbenen unkomplizierten Kreditkarte – können Sie unterwegs viel sparen, oder? Viele Leute – sogar ich – empfehlen diese Karte, aber es ist tatsächlich die SCHLECHTESTE Reiseprämien-Kreditkarte, die Sie verwenden können. Ich bekomme viele E-Mails mit Fragen zu dieser Karte und habe kürzlich zwei Freunde dafür kritisiert, dass sie sie als primäre Kreditkarte zum Sammeln von Punkten und Meilen verwenden.

Moment, Sie haben gerade gesagt, dass Sie es empfehlen. Wie kann es dann sein, dass das schlimm ist?

beste Hotelreservierungsseite

Capital One macht ein paar Dinge richtig: Die einfache Prämienstruktur ihrer gebührenfreien Venture Card ist perfekt für Leute, die nicht viel Geld ausgeben oder sich keine Sorgen um Punkte machen wollen. Sie verkaufen Einfachheit und sie machen es gut. Ich denke, wenn Sie eine Person sind, die wenig ausgibt und wenig reist, könnte diese Karte Ihre Zeit wert sein (siehe Kommentare unten, wo ich den Leuten sage, sie sollen nicht zu einer anderen Karte wechseln).

Aber es ist nicht annähernd mittelmäßig Reiseprämienkarte .

Und es ist an der Zeit, dass ich erkläre, warum, damit die Leute nicht die gleichen Fehler machen wie meine Freunde!

Es stimmt zwar, dass Sie zwei Punkte pro ausgegebenem Dollar erhalten, aber nicht alle Punkte sind gleich. Es kommt nicht darauf an, wie viele Punkte Sie sammeln, sondern darauf, wie Sie diese Punkte einlösen können.

Lassen Sie mich erklären, warum die Venture Card von Capital One nicht für diejenigen geeignet ist, die tatsächlich kostenlose Flüge und Hotelzimmer erhalten möchten:

Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels ist die Karte mit einem Anmeldebonus von 40.000 Punkten ausgestattet, nachdem in drei Monaten 3.000 USD ausgegeben wurden. ( Hinweis: Dieses Angebot ist jetzt abgelaufen, aber für die Zwecke dieses Beitrags behalte ich das Beispiel. ) Das sind 46.000 Punkte im Wert von 460 USD. Ich denke, die Karte ist den Anmeldebonus wert – ich nehme jeden Tag 460 USD, aber was passiert danach?

Nehmen wir an, Sie befinden sich im zweiten Jahr und planen, 100.000 USD für Ihre Karte für 200.000 Punkte im Wert von 2.000 USD auszugeben. ( NOTIZ : Ich verwende 100.000 $, da es eine schöne einfache runde Zahl ist. Ich weiß, dass die meisten Leute nicht so viel pro Jahr ausgeben werden.)

Für so viel kann man viel mehr bekommen.

Wenn Sie beispielsweise 100.000 American Airlines-Punkte erhalten, wenn Sie 1 Meile pro ausgegebenem Dollar sammeln (vorausgesetzt, es gibt keine Kategorieboni wie eine Buchung bei der Fluggesellschaft), könnten Sie zweimal einen Hin- und Rückflugsitz in der Reisebusklasse nach Europa, ein Ticket der ersten Klasse nach Europa oder ein Ticket erhalten Business-Class-Ticket nach Asien, das bei JAL 6.900 USD kostet:

In diesem Szenario sind Ihre 100.000 AA-Meilen fast das Siebenfache Ihrer Capital One-Punkte wert! Um denselben Flug bei Capital One einzulösen, müssten Sie 690.000 Punkte haben oder 345.000 USD ausgeben!

Und hier ist ein weiteres Beispiel. Nehmen wir an, Sie möchten mit Emirates in der ersten Klasse von Los Angeles nach fliegen Dubai :

Jetzt günstig Urlaub machen

Dieses Ticket kostet 25.000 USD! Oder Sie lösen 90.000 Alaska Air-Meilen für den Flug ein. Wenn Sie jedoch Capital One-Punkte einlösen möchten, benötigen Sie 2,5 Millionen Punkte!

OK, aber wenn ich eine American Airlines- oder United-Karte bekomme, bekomme ich nur einen Punkt pro Dollar. Capital One gibt mir zwei!

Das stimmt, aber wenn Sie 50.000 US-Dollar für Ihre AA-Karte ausgeben, können diese 50.000 Punkte gegen einen einfachen Business-Class-Flug nach Japan im Wert von Tausenden von US-Dollar eingelöst werden! Wenn Sie dasselbe für Capital One ausgeben, ist es 1.000 USD wert. Capital One-Punkte haben wenig Wert.

Darüber hinaus gibt es Karten, die tolle Kategorieboni bieten, wie z. B. mehrere Punkte für Reisen, Einkaufen, Essen, Tanken und Lebensmitteleinkäufe, sodass es nicht immer eins zu eins gibt. Capital One ist immer das Gleiche: zwei Meilen pro ausgegebenem Dollar.

Darüber hinaus bieten viele andere Kreditkarten Vorteile, die sich ebenfalls lohnen, wie kostenloses aufgegebenes Gepäck, Priority Boarding, Lounge-Zugang, Internet in Hotels und vieles mehr. Capital One gibt Ihnen nichts. Darüber hinaus gibt es Dutzende anderer Karten, bei denen keine Gebühren für Auslandstransaktionen anfallen.

Der Einlösungswert von Capital One macht es zu einer schrecklichen Karte.

Capital One ist im Wesentlichen eine 2 % Cashback-Karte (50.000 USD = 100.000 Punkte = 1.000 USD = 2 % von 50.000 USD), aber es gibt viel bessere Cashback-Karten, beispielsweise solche, die 5 % Rückerstattung auf vierteljährlich wechselnde Kategorien bieten .

Wenn Sie nicht an eine Fluggesellschaft gebunden sein möchten, können Kreditkarten, die übertragbare Punkte sammeln (wie die Chase Sapphire Preferred, Bilt oder die American Express Gold Card), viel mehr Wert bieten als Capital One.

Die Capital One-Karte eignet sich für ausgabeschwache Verbraucher, diejenigen, die die absolut günstigsten Tickets kaufen, oder als Möglichkeit, Gebühren, die nicht mit der Fluggesellschaft oder dem Hotel verbunden sind, von Ihrer monatlichen Rechnung zu streichen. Aber wenn es Ihnen auch nur im Entferntesten wichtig ist, Punkte und Meilen für die Freifahrt bei First-Class-Flügen zu sammeln oder Vergünstigungen auf Reisen zu erhalten, sollten Sie sich diese Karte NICHT zulegen.

Notiz: Dieser Beitrag bezieht sich auf die Venture Card, für die eine Jahresgebühr von 59 USD anfällt. Beim VentureOne gibt es keine Jahresgebühr, sondern nur 1,25 Meilen pro ausgegebenem Dollar, was die Sache noch schlimmer macht! Verstehe das auf keinen Fall!

Buchen Sie Ihre Reise: Logistische Tipps und Tricks

Buchen Sie Ihren Flug
Finden Sie einen günstigen Flug mit Skyscanner . Es ist meine Lieblingssuchmaschine, weil sie Websites und Fluggesellschaften auf der ganzen Welt durchsucht, sodass Sie immer wissen, dass nichts unversucht bleibt.

Buchen Sie Ihre Unterkunft
Sie können Ihr Hostel bei buchen Hostelworld . Wenn Sie an einem anderen Ort als einem Hostel übernachten möchten, nutzen Sie Booking.com da es stets die günstigsten Tarife für Pensionen und Hotels liefert.

Vergessen Sie nicht die Reiseversicherung
Eine Reiseversicherung schützt Sie vor Krankheit, Verletzung, Diebstahl und Stornierungen. Es ist ein umfassender Schutz für den Fall, dass etwas schief geht. Ich mache nie eine Reise ohne es, da ich es in der Vergangenheit schon oft benutzen musste. Meine Lieblingsunternehmen, die den besten Service und das beste Preis-Leistungs-Verhältnis bieten, sind:

• SafetyWing (das Beste für alle)
• Versichern Sie meine Reise (für Personen ab 70)
• Medjet (für zusätzlichen Evakuierungsschutz)

Möchten Sie kostenlos reisen?
Mit Reisekreditkarten können Sie Punkte sammeln, die Sie gegen kostenlose Flüge und Unterkünfte einlösen können – und das alles ohne zusätzliche Ausgaben. Kasse Mein Leitfaden zur Auswahl der richtigen Karte und meine aktuellen Favoriten um loszulegen und die neuesten besten Angebote zu sehen.

Benötigen Sie Hilfe bei der Suche nach Aktivitäten für Ihre Reise?
Holen Sie sich Ihren Leitfaden ist ein riesiger Online-Marktplatz, auf dem Sie coole Wandertouren, unterhaltsame Ausflüge, Tickets ohne Anstehen, private Reiseführer und mehr finden.

Sind Sie bereit, Ihre Reise zu buchen?
Sieh dir mein an Ressourcenseite für die besten Unternehmen, die Sie auf Reisen nutzen können. Ich liste alle auf, die ich auf Reisen verwende. Sie sind die Besten ihrer Klasse und Sie können auf Ihrer Reise nichts falsch machen, wenn Sie sie verwenden.